Личные инвестиции

• - определение понятия «инвестиция»
• - разница между инвестированием, трейдингом, спекуляцией и геймблингом
• - что такое биржа, как она работает, как определяется цена в разных условиях
• - принцип стоимости денег во времени
• - «Магия сложного процента»
• - базовые инвестиционные параметры: ROI, IRR
• - вопросы налогообложения при инвестировании: общие правила

• - риски, связанные с инвестированием и их виды
• - компромисс между риском и доходностью
• - определение риск-профайла инвестора
• - стратегии минимизации рисков: распределение активов (Asset allocation), диверсификация
• - усреднение долларовой стоимости — dollar cost averaging, DCA

• - основные ценные бумаги: что такое акции, облигации и ETF
• - инвестиции в недвижимость
• - инвестиции в золото
• - инвестиции в криптоактивы
• - инвестиции в бизнесы
• - разбор активов через призму параметров: потенциальная доходность, риски, ликвидность, порог входа
• - инвестиционные брокеры: популярные брокеры, критерии выбора, особенности

• - что такое акция компании, виды акций компании:
• - какие критерии необходимо оценить перед покупкой акций компании (финансовая отчетность и основные показатели, топ менеджмент, бизнес-модель, наличие конкурентный преимуществ),
• - состав и элементы финансовой отчетности (P&L, BS, CF и отчет о собственном капитале)
• - виды дохода, на которые может рассчитывать инвестор в акции: дивиденды и рост капитализации:
• - акции роста (growth shares) vs акции стоимости (value shares),
• - как заработать на падении рынка / снизить потери на падении рынка.

• - основные методы оценки компании: рыночная стоимость акций vs. внутренняя стоимость акций
• - оценка компании по мультипликаторам, виды мультипликаторов:
• - в методе сделок
• - в методе рынка капитала
• - оценка компании по методу дисконтированных денежных потоков

• - что такое облигации компании, виды облигаций
• - что такое купон, купонный доход
• - виды дохода, на которые может рассчитывать инвестор в облигации
• - основные характеристики облигации
• - категории облигаций по типу эмитента
• - специфические виды облигаций (облигации с нулевым купоном, конвертируемые и т.д.)
• - как оцениваются облигации
• - доходность к погашению
• - что такое дефолт

• - фундаментальный анализ: качественный и количественный анализ, концепция внутренней стоимости
• - технический анализ: основы

• - что такое криптовалюта
• - блокчейн как технология
• - что такое Bitcoin и Ether
• - виды доходов, на которые может рассчитывать инвестор
• - способы покупки и хранения криптоактивов: биржи, кошельки

• - регистрация и знакомство с основными инструментами биржи (Interactive Brokers) и покупка/продажа актива
• - регистрация и знакомство с основными инструментами криптобиржи (Binance) и покупка/продажа актива

• - подбор подхода к распределению активов (Asset Allocation)
• - составление портфеля
• - пересмотр долей распределения активов
• - ребалансирование

• - опционы: call и put опционы, другие деривативы (производные финансовые инструменты)
• - маржинальная торговля / кредитное плечо
• - инвестиции в commodities (сырьевые товары)

Приглашенный лектор — Светлана Тутовская (менеджер по международному налогообложению в Deloitte Ukraine)

Общие правила налогообложения физических лиц в Украине:

• - налоги физических лиц в Украине
• - правила применения НДФЛ (налоговая резидентность, база для налогообложения, кто платит налог и основные ставки)
• - в каких случаях нужно подавать декларацию
• - сроки и процедура подачи налоговой декларации
• - уплата налогов и штрафы

Налогообложение инвестиций:

• - инвестирование через иностранного брокера
• - налогообложение дохода от операций с недвижимостью
• - налогообложение ОВГЗ
• - налогообложение криптовалюты