Стало известно, из-за чего клиенты могут попасть в базу мошенников ЦБ
Легитимные клиенты могут оказаться в базе Банка России с мошенническими реквизитами, если они продают криптовалюту, говорится в материале РБК со ссылкой на руководителя центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов.»Один из распространенных способов попасть в базу мошенников от ЦБ нормальному клиенту — это продажа криптовалюты с рук», — подчеркнул собеседник издания.По словам Замиралова, в случае такое сделки мошенник, представляющийся покупателем, переводит деньги на счет продавца, который в свою очередь передает криптовалюту мошеннику, не зная о мошенничестве.
«Покупатель находится, но покупатель этот на самом деле мошенник — платить он будет не своими деньгами, а деньгами, которые он украдет у жертвы. Жертве он дает реквизиты продавца криптовалюты и говорит, это перевод на безопасный счет, ваши деньги там будут сохранены. В результате жертва теряет деньги», — заметил он.
Это приводит к убыткам для продавца и его включению в базу данных Центробанка.Еще одной причиной попадания в эту базу является неправильная регистрация счета.Центробанк ведет базу данных, которая содержит информацию об операциях без согласия клиентов. Банки обязаны приостанавливать операции, осуществленные по реквизитам из этой базы, и могут полностью заблокировать операции для клиента, если его данные находятся в списке. Однако в базу данных попадают и данные законных клиентов, у которых возникли проблемы с обслуживанием в банках, заключили в издании.
